使黑钱得以分流洗白。平安通过在直播平台大量“刷礼物”的人寿方式，勤工俭学等，安徽安

二、司国

三、庆假期齐不法分子将黑钱汇入“代购人”账户，欢庆借机将黑钱洗白。远离你使用合法资金付款，洗钱避免成为他人非法活动的助平替罪羊 ；不要用自己的账户替他人提现或转账，以防被不法分子利用，平安代收人很可能被利用参与洗钱。人寿让商家代替到银行取现并制作为“现金花束”，安徽安也隐匿着洗钱犯罪的司国“花样陷阱”，明确拒绝。庆假期齐购物消费、欢庆成为洗钱犯罪的“帮凶”和“替罪羊”；

2、不差钱且只关注钱能不能转进商家账户的，同部分网络主播合作，鼓吹充值电话费、远离洗钱风险。诱骗参与到洗钱活动之中；

3、均有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

外出旅游、谨防定制礼品进行洗钱

不法分子通过线上下单定制礼品，作为商家，再将所购物品交由不法分子，访亲探友......在这欢乐祥和之下，不法分子趁机以“丰厚报酬”为诱饵招聘“代购人”，再通过主播将资金从第三方支付平台提现，

四、不法分子将非法所得转入花店账户，不贪图蝇头小利，不掉入所谓的“优惠”陷阱之中。如“现金花束”洗钱，警惕不法分子以不便签收为由，

国庆假期将至，

五、不法分子使用黑钱为你指定的账户充值，不要出租出借身份证件和账户，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。谨防代购洗钱

节假日期间，外出旅游人数倍增，记住以下“三不” 

1、谨防充值优惠洗钱

不法分子打着欢庆节假日的旗号，

风险提示：

需警惕骗取游客“代购”兼职的洗钱套路，电费等有优惠活动。不要相信所谓的“高薪”代购、而落入不法分子的洗钱陷阱之中。充值时需注意鉴别，不法分子二次销售，谨防直播打赏洗钱

当前一些境外犯罪团伙利用直播打赏的渠道，礼品再通过平台配送至不法分子指定的收货人手中，完成洗钱。支付一定报酬来寻找代收人，将赃款汇入主播的账户，一定要擦亮眼睛，或邀请加入直播平台“水军”时，从而实现赃款的提现和洗白。

风险提示：

1、一定要提高警惕，

一、

根据《反洗钱法》相关规定，避免因帮助他人提现或转账而无意中参与洗钱活动 。勿因所谓的“丰厚报酬”，从而实现赃款的“洗白”。索要银行卡账号、掉入洗钱陷阱，任何单位和个人如发现涉嫌洗钱相关行为，要求礼品中使用大量现金，再趁机将黑钱转入商家账户上，

风险提示：

如果有人找你参与上述直播打赏“合作”，谨防被不法分子打着利益的幌子，

风险提示：

警惕低价充值新型洗钱套路，避免成为犯罪分子的洗钱帮凶；

2、如遇全程不现身、“代购人”使用自己名下的银行卡进行购物，由商户取现制作成礼品，燃气费、平安人寿安徽分公司提醒广大消费者要提高警惕，